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山西营商环境 | 山西一家银行竟然把储户1200万存款私自转走了?!

放大字体  缩小字体 发布日期:2020-05-18  来源:当事人王先生  阅读数:2958
核心提示:晋小编注:5月18日,晋小编在互联网上发现一篇自称当事人王先生者举报山西省清徐农商银行,1200万存款被银行职员私自转走。而在前些日子中国晋商俱乐部在太原召开的晋商生态轻奢沙龙上,就有朋友反映,在太原某银行,某储户数额不菲的存款被银行私人放贷给一家煤炭企业,自己至今还在通过给该煤款企业卖煤的方式追讨被挪用款
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晋小编注:

5月18日,晋小编在互联网上发现一篇自称当事人王先生者举报山西省清徐农商银行,1200万存款被银行职员私自转走。而在前些日子中国晋商俱乐部在太原召开的“晋商生态轻奢沙龙上”,就有朋友反映,在太原某银行,某储户数额不菲的存款被银行“私人放贷”给一家煤炭企业,自己至今还在通过给该煤款企业“卖煤”的方式追讨被挪用款项。

真是奇葩,山西省内银行还有如此神操作?!

当事人王先生原文如下:

大家好,我是“1200万存款被银行职员私自转走”受害人。目前为止,银行方面没有给我们任何回应。

以下是我对事件的陈述:

关于事件经过:

2019年,我的母亲在山西太原市清徐农商银行员工王某某的劝说下,先后将家里的存款共1 200万元存入清徐农商银行。不久后我的母亲发现存款莫名消失,其中743万存款有银行转存回单,却没有入账;另外500万定期存款被转走,但没收到银行任何提醒消息。

2019年5月初,我母亲将此事反映到清徐农商行,要求追回款项并要求查看事发时监控视频。该行相关负责人以银行监控只能保存一个月为由拒绝提供视频。对于上述743万的银行回单,清徐农商行人表示两张回单都系伪造。

2019年12月,我的母亲将此事投诉至2投诉到山西省银监局,山西银监局回复称,“经询,业务经办网点柜员及授权人员均表示不知道王某某系清徐农商银行员工,也未曾出具虚假回单。” 清徐警方调查后发现,银行职员王某某由于以前放贷谋利,一部分款项成为“死账”,他无法追回,只得采取拆东墙补西墙的做法,把储户存款私自取出转入他自己或家人名下,以弥补巨额窟窿。王某某以银行职员的便利条件,先后将我母亲的1200多万元,用假回单、假业务,“代办”等方式在银行内“轻易”将储户钱款转走。

关于我们的疑惑:

1.为何王某某先后在银行经手1200万以上的巨额款项,并存入他自己或家人名下,而银行却好像浑然不觉呢?普通储户去银行提款几万元都要提前预约,还要再三确认,由经理级别人员授权才能进行。

2.如果清徐农商行没有出具假回单,那给我手里的这个回单从哪来的?当时真实的业务回单哪去了?

王某某在清徐县农商行已经工作了十余年,办理业务的柜员授权人员有的与王某某曾在同一网点、同一办公室工作,哪有同事之间不认识的? 况且业务是在清徐农商银行营业部交易窗口办理的,办理业务时王某某就站在柜员后面。

更令人匪夷所思的是,如果回单是假的,那么微信公号通知的交易提醒也是假的吗?谁发的这个提醒,明明是转账,怎么都能写成存款。

关于我们的诉求:

我们和农商行是存储合同关系,银监会2012年有规定代办业务要核实客户真实意愿,而且清徐农商行的代办业务流程也有这一项,可为什么本行员工代办,清徐农商行未与我们核实就把客户资金授权转走,不合理也不合法,也存在明显的监管不到位的过错,要求清徐农商行继续履行合同,将我们的钱如数返还。

 

其他补充:

2019年12月3日,中国人民银行网站公布的中国人民银行太原中心支行行政处罚信息公示表(并银罚字〔2019〕第18号)显示,山西清徐农村商业银行股份有限公司违反反洗钱业务管理、人民币银行结算账户管理和人民币管理规定,中国人民银行太原中心支行对其处以警告;对单位罚款合计22.7万元;对相关责任人员罚款合计3万元。

经查询,山西清徐农村商业银行股份有限原名为清徐县农村信用合作联社,当前该银行股东全部为私营企业或者自然人

山西清徐农村商业银行股份有限公司第一大股东为柳林县鑫源选煤有限责任公司,持股比例为28%;第二大股东为柳林县兴家沟煤矿凌峰洗煤有限责任公司,持股比例为26.2%;第三大股东为柳林县森泽煤铝有限责任公司,持股比例为24%。

 

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