2010(第二届)晋商年会 中国石油昆仑金融租赁有限责任公司副总经理杨博钦
发布时间:2010-12-19 16:28   浏览:1274
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2010(第二届)晋商年会  中国石油昆仑金融租赁有限责任公司副总经理杨博钦分享 中国金融租赁行业的现状及发展前景

杨博钦:各位嘉宾,各位亲爱的山西老乡,大家下午好!我是山西临汾人,在重庆读的研究生,待了十年,然后在上海待了六年半,2007年被派到北京,在交通银行所属的交银租赁工公司作。今年6月到中国石油昆仑金融租赁公司工作。毕业20年来,前十年做投行信托,后十年是做金融租赁。今天在这个地方用最短的时间,把金融租赁最精华的东西给大家汇报一下。

首先,给大家介绍几个与金融租赁或者说叫融资租赁相关的数据。全世界2007年的融资租赁的额度是将近7000亿美元。融资租赁在美国、欧洲、日本发展比较成熟。在美国,现在市场渗透率已经是达到了30%以上。在我们临近的韩国,包括我们旁边的俄罗斯现在发展得也是非常不错。

我们国家的数据是这样的,2005是323亿;2008年,是1500亿;2009年是3000亿;2010年到现在,马上到年底啦将近4500亿。刚才给大家的几个数据就说明,我们所说的融资租赁这个金融工具,与我们经常讲的的信贷、信托或资本市场这些金融工具相比,哪些金融工具对我们晋商还有机会,还有帮助?在国际上,融资租赁是仅次于信贷、资本市场之外的第三大金融工具。在最近几年,融资租赁及有些嘉宾同志介绍的其他金融工具,像并购、PE等,应该是非常非常有前景的。

我所说的金融租赁就像信贷、信托一样,它可以给我们企业提供资金。我们国家现在金融租赁机构有哪些?中国银监会监管的金融租赁公司有17家,其中包括工行、建行、交行、民生、招商银行都成立了金融租赁公司,目前最大的金融租赁公司是国银租赁,80亿注册资本;排在第二位的,就是中国石油绝对控股的昆仑租赁,60亿元注册资本,目前可以给单一客户提供不少于18亿元的租赁资;第三位是工商银行控股的工银租赁,50亿元注册资本。第二个方面,就是中外合资的租赁公司,这个是商务部分管的,超过120家。第三个方面,是商务部市场体系建设司分管的内资融资租赁试点企业45家,加起来总共接近200家。融资租赁的业务规模,从2009年的3000亿到今年的4500亿,增幅度数很高,租赁行业发展势头很好。接下来,我把融资租赁业务简单的给大家介绍一下:

什么是融资租赁呢?它的业务模式是怎么样的?很简单,在我们融资租赁里边,有一个三角关系。其中一方是租赁公司,它是提供资金的,第二个方面是设备制造商,叫供货人,第三个方面也就是最重要的是我们企业,是客户。融资租赁的三角关系,也就是说,如果我们在座的作为客户,需要资金,你可以到银行去借款,也可以采用租赁这样的方式融资。比如说你现在要建一个电厂,你建了厂房以后,你的发电设备,比方说五个亿那怎么办?通常你是用自有资金或者银行信贷资金,去制造商的那里购买。如果采用融资租赁是怎么样的模式呢?就是说客户定了五个亿的设备,这个时候,租赁公司开始出现。第一步,租赁公司跟你所选择缺定的制造商,比方说上海电气集团签订一个买卖合同,五个亿的资金由租赁公司来付;第二步,租赁公司把设备出租给客户;第三步,客户给租赁公司分批支付租金;第四步,租金还完,设备以1元钱的名义价格卖给客户。这样的模型,就是一个标的物,两个合同(即买卖和租赁合同),三方当事人。凡是符合这个特点的交易模型就是融资租赁。租赁公司花五个亿把设备买过来,第二步租给客户,就完成了租赁融资。客户通过融物达到了融资,这就是我们最常规的融资租赁模式,也就是我今天要给大家介绍的第一种业务模式。

第二种业务模式。如果说在座的客户,比如说刚才的电厂,已经把设备买回来了,现在正在使用,你还有4.5亿的净值,如果到银行去抵押借款,只有两亿多。这时候如果跟租赁公司打交道,也是两步。第一步,就是把4.5亿的资产卖给租赁公司,同时租赁公司给你4.5亿的现金,也就是一手交货一手拿钱;第二步,就是您作为客户,再从我这里把该设备租回去,继续占有使用。这第二种方式的法律术语就是售后回租,简称回租。刚才的三角关系是我买回来设备租给客户,提供的是物,而第二种模式回租是提供现金。其他业务模式大都是由上述两种基本模式演变出来的。

融资租赁有什么样的好处呢?第一个好处,就是投资或者促进投资,您看我作为租赁公司,把设备买过来,进行了投资,客户得到设备的时候自己还要进行其他方面的投资,租赁公司的投资租促进了客户的投资。第二个好处就是融资,也是融资租赁最重要的功能;第三,就是把资产回租变现以后,流动性加强,最重要的一点就是当你的资产负债率如果达到75%以上,这个时候还您还能到银行去信贷融资吗?不行的。这时候,利用租赁会计处理就可以做到租赁表外融资。

    我刚才把融资租赁的好处简单地说了一下。那么,如果要租赁融资,怎么做?第一,首先因为融资租赁是跟物联系起来,你要先选择租赁物设备;第二,就是说你需要多大额度的融资;第三,就是租赁期限,期限可以是三年、五年甚至十年;第四个是成本,就是利率、手续费等;再一个就是可能有些业务会涉及到担保;还有就是保险;最后就是,如果融资租赁结束了,租赁公司以一块钱的名义价格再将设备交给客户。

最后一句话,在这个重要的地方,非常感谢我们的主办方,感谢刘文斌先生,预祝我们的晋商大会圆满成功,谢谢!

发起人:

刘文斌 山西商人网创始人、晋商生态理念创立者

秘书处:晋商共赢(北京)科技服务有限公司

联合发起机构:

1.北京山西企业商会;2.天津山西商会;3.太原新晋商联盟;4.湖北省晋商商会;5.河南省晋商会;6.深圳市山西商会;7.河北省山西商会;8.陕西省晋商商会;9.昆明市晋商商会;10.辽宁省山西商会;11.苏州市山西商会;12.鄂尔多斯山西商会;13.山东省山西商会烟台办事处(分会);14.甘肃省晋商商业联合会;15.重庆市山西商会;16.吉林省山西商会;17.南京市晋商商会;18.新疆山西商会;19.青海省山西商会;20.福建省山西商会;21.海南省山西商会;22.宁波市山西商会;23.满洲里山西商会;24.四川省山西商会;25.黑龙江山西商会; 26.日本山西商会;27.山东省山西商会;28.广东省山西商会;29.贵州省山西商会;30.内蒙古晋商联合会;31.晋商联盟控股股份有限公司;32.华夏晋商投资股份有限公司;33.山西省陕西商会;34.江阴市山西商会;35.山西省广东商会;36.青岛市山西商会;37.淄博市晋商商会;38.长治新晋商联合会;39.临汾市新晋商联合会;40.山西老乡会文化传媒有限公司;41.日照市山西商会;42包头市山西商会;43.蒙古国晋商总商会;44.新加坡晋商商会;45.山西省徽商商会;46.哈尔滨市山西商会;47.普洱市山西商会;48.山西省鞋业商会;49.山西省重庆商会;50.太原市西安商会;51.太原市宝鸡商会;52.山西省甘肃商会;53.山西省福建商会;54.太原市成都商会;55.晋城市民营经济联合会;56.浙江省山西商会;57.山西省民营经济促进会;58.中华晋商会;59.山西省物流商会;60.太原市永嘉商会;61.山西省企业在线交流协会;62.太原市网络营销协会;63.山西省黑龙江商会;64.山西省古玩协会;65.中国旗袍专业委员会;66.太原市新平遥商会;67.山西省吕梁商会;68.太原市昔阳商会;69.连云港市山西商会;70.大连市山西商会;71.山西省民间工艺美术家协会;72.廊坊市山西商会;73.山西省民营科技促进会;74.宁夏山西商会;75.加拿大晋商联谊会;76.榆林市晋商商会;77.太原市原平商会;78.山西省果品流通协会;79.太原职业经理人协会;80.山西省国际商会特色产业分会;81.太原市阳泉商会;82.德国国际企业家商会太原代表处;83.山西省民营企业资产置换协会;84.加拿大晋商会(CanadaShanxiBusinessAssociation);85.太原市高新技术产业协会;86.美国晋商总会;87.太原市果品协会;88.徐州市山西商会;89.山西省食品冷链行业协会;90.阳城县中小微企业创新联合会;91.山西省沐浴健康养生行业协会;92.太原市大众创业万众创新协会;93.山西省互联网农商企业联合会;94.珠海市山西商会;95.山西省湖南商会;96.厦门市山西商会;97.太原市平定商会;98.无锡市山西商会;99.保定市山西商会;100.葫芦岛市山西商会;101.澳大利亚山西总商会(澳洲晋商总会);102.洛阳市晋商会;103.山西省四川商会;104.阿克苏地区山西商会。

荣誉顾问

1. 李建国 晋商联盟控股股份有限公司董事长、北京山西企业商会会长

2. 远勤山 大运集团董事长、广东省山西商会会长

3. 樊建川 建川博物馆馆长、四川省山西商会会长

4. 张勇 鑫苑(中国)置业有限公司董事长、河南晋商会会长

5. 杨志刚 《天下山西名人》执行总编

6. 刘之强 博鳌书院院长

高级顾问:

1. 王雪野 中国传媒大学MBA学院副院长

2. 侯宁 知名财经专家、天使投资人

3. 崔满红 山西金融职业学院院长

4. 张跃华 著名书画艺术家

5. 高育新 山西省委直接联系的高级专家正高级工程师、山西平安谷信息技术有限公司董事长

荣誉副理事长中国石油流通协会秘书长王文澜

发起理事

陈明亮 北京福阅投资有限公司 总裁

郝鸿峰 酒仙网 董事长

李亚斌 中投亿星新能源投资有限公司 董事长

赵贵廷 北京金典永恒公关策划有限公司 总裁

王向东 北京山西企业商会常务副会长

宋文斌 山西领先大屏传媒 总经理

常务副理事长:

山西上党振兴现代农业集团有限公司董事长 牛扎根

信通中国董事长兼CEO 郝金玉

副理事长:

赵一弘 碧生源董事长

张文泉 戎子酒庄董事长

卫江峰 临汾新晋商联合会会长

吴沪先 长治市北方富泰投资有限公司董事长(中国晋商俱乐部长治市运营管理中心主任)

高山 广州世腾环保包装有限公司|山西龙腾鑫悦食品有限公司(品牌产品:高山五谷纯粮酿正宗山西老陈醋) 董事长

彭晋峰 晋城市长江实业集团董事长(中国晋商俱乐部晋城市运营管理中心主任)

龙雪松 白鹭南沙总部董事长(中国晋商俱乐部广东省运营管理中心主任)

史光荣 蒙古国晋商总商会会长 北京晋华投资有限公司董事长

段晓辉 众创空间科技集团总裁(双创与投融资委员会主席)

侯计香 中德橡树园董事长/德国晋商俱乐部主席

石勇 山西晋源通能源科技有限公司董事长

--秘书处--

刘文斌:晋商生态研究院院长,中国晋商俱乐部秘书长,全面负责晋商生态的战略规划设计。

石磊:副秘书长,兼任文化传媒委员会主任,以委员会资源为依托,负责俱乐部文化传媒产业类项目组织、调研、风控、执行。同时兼任晋商年会导演。

赵锐:副秘书长,兼任媒体工作委员会主任,负责以俱乐部为基础、以媒体工作委员会媒体专业资源为依托,以发现传播当代晋商之美为起始,传播当代民营企业家之美,负责运营管理和维护“商帮网”。

穆志明:副秘书长,兼任养生委员会主任,负责为中国晋商俱乐部联合发起机构及理事提供健康养生方案。

李志:副秘书长,负责中国晋商俱乐部北京总部日常联络工作。

加盟联系电话:15300248390(中国晋商俱乐部秘书处)

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